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        半年已過!回顧今年上半年資本市場的表現，權益與固收投資可以說是表現互異。

        A股在年初曾經歷一波動蕩行情，但春節前后市場回暖，上證指數此后一路上升，于5月下旬觸及半年內高點，此后又進入回調行情。指數波動疊加市場風格的輪換，普通投資者在權益投資領域獲取較好收益的難度不斷提升。

        相比于股票市場的起伏，固收投資則體現一個“穩”字，中證全債指數年初至今實現上漲4.26%，且收益曲線相對平穩。(數據來源：中證指數公司，2024/7/11)對于風險偏好較低的投資者來說，固收產品仍然是投資配置的“較優解”。

        其中，短債基金兼具收益性和流動性，風險相對更低，是閑錢理財的“必選項”之一。因此自年初以來，短債基金的發展一路“狂飆”，已成為公募基金公司布局的重點領域。

        作為銀行系公募基金公司，固定收益投資是浦銀安盛基金的傳統優勢領域，已布局多年，管理有超千億規模的固定收益類產品，固收產品線已涵蓋現金管理類產品、中長期純債型基金、混合債券型一級基金、混合債券型二級基金等。

        基于完整豐富的固收產品線，浦銀安盛基金在2023年推出了名為“錢包守護加油站”的產品組合，納入多款短債類產品，為風險收益偏低的投資者打造了一組穩健理財的旗艦型產品。

        “錢包守護加油站”能較好地兼顧收益性和流動性，主要包括浦銀安盛雙月鑫60天短債(A類013745、C類013746)、浦銀安盛季季鑫90天滾動持有短債(A類012356、C類012357)、浦銀安盛季季盈90天滾動持有中短債(A類016299, C類016300)以及浦銀穩鑫120天滾動中短債(A類015815、C類015816)等產品。

        從投資收益來看，自成立以來，浦銀安盛雙月鑫60天短債基金A基金凈值增長率為8.51%，同期業績比較基準收益率6.28%，浦銀安盛季季鑫90天短債基金A基金凈值增長率為10.77%，同期業績比較基準收益率7.70%，浦銀安盛季季盈90天中短債基金A基金凈值增長率為5.12%，同期業績比較基準收益率4.85%，浦銀安盛穩鑫120天滾動持有A基金凈值增長率為7.75%，同期業績比較基準收益率5.62%。(數據來源：Wind，截至2024年6月30日)

        在流動性方面，以上基金的封閉期最長不超過120天，具備較強的流動性。

        在兼顧收益性和流動性的同時，浦銀安盛固收團隊還極為重視產品安全性，力爭控制好產品業績波動，為客戶提供更好的收益體驗。浦銀安盛固定收益投資部副總監、浦銀安盛季季鑫90天短債及浦銀安盛穩鑫120天滾動持有基金經理曹治國表示：“我們產品運作主要還是立足于短端，把基礎倉位、基礎久期控制在相對安全的水平，借助于市場的調整(超跌反彈)，通過小量的倉位去爭取波段交易的機會。”

        展望后市，市場對中短債產品的市場表現也相對樂觀。中信證券近期的研報認為，隨著央行借券賣出的操作或將較快落地，長期來看，在央行主動調節收益率曲線，使其更為陡峭化的背景下，中短債波動小和抗跌的優勢可能更為明顯，對市場的吸引力也可能有所增強。

        曹治國也認為，近期債券有所調整，但中短端是窄幅震蕩，中長端是寬幅震蕩，仍有不少利多因素支撐債券投資，包括全社會投資偏弱以及利率水平較低、資金面比較寬松等，都表明債券投資的基本邏輯并未改變，當前債券市場相對活躍的狀態仍是可持續的。

        風險提示：基金有風險，投資需謹慎。本資料中提供的意見與評述僅供參考，并不構成對所述證券的任何操作建議或推薦，依據本資料相關信息進行投資或行事所造成的一切后果自負。基金管理人承諾將本著誠信嚴謹的原則，勤勉盡責地管理基金資產，但并不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。我國基金運作時間較短，不能反映股市發展的所有階段。投資者在投資本基金前，請務必認真閱讀《基金合同》及《招募說明書》等法律文件。如需購買本基金，請您關注投資者適當性管理相關規定，提前做好風險測評、并根據您自身的風險承受能力購買與之相匹配的風險等級的基金產品

《電鰻快報》