2025-04-10 10:56 | 來源:中國基金報 | 作者:俠名 | [資訊] 字號變大| 字號變小
記者梳理罰單發現，多家被罰銀行涉及銷售、業務負責人未取得基金從業資格或部門持證員工數不達標等問題。
基金銷售嚴監管持續，又有銀行因代銷業務違規被罰。
監管最新發布的一份罰單顯示，郵儲銀行杭州分行因通過非現場方式開展基金銷售業務留痕不完善等問題受到浙江證監局處罰。
郵儲銀行杭州分行因基金銷售違規被責令改正
4月9日，浙江證監局公布了一份行政監管措施決定書，劍指郵儲銀行杭州分行在基金代銷業務方面的“踩紅線”行為。
具體來看，該行在基金銷售方面存在兩項違規行為：一是通過互聯網等非現場方式開展基金銷售業務留痕不完善;二是對個別認購期基金實施特別的考核激勵。
上述行為違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監會令第202號)第二十五條、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(證監會令第175號)第三十條第一款的規定。根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》第三十七條、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》第五十三條的規定，決定對該行采取責令改正的行政監管措施。
浙江證監局表示：“你行應高度重視，嚴格對照基金銷售相關法律法規，采取切實有效的措施落實整改，并于收到本決定書之日起30日內向我局提交書面整改報告。”
如果對本監管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內向中國證監會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監管措施不停止執行。
監管重拳打擊銀行代銷基金亂象
近年來，銀行基金銷售業務違規高發，監管重拳打擊銀行代銷基金業務亂象。
記者梳理罰單發現，多家被罰銀行涉及銷售、業務負責人未取得基金從業資格或部門持證員工數不達標等問題。
在業內人士看來，基金代銷在銀行端屬于中間業務，在銀行轉型需求和基金市場快速發展之下，基金代銷收入逐漸受到銀行重視。
然而，從目前市場格局來看，雖然基金代銷銀行渠道占比最高，但保有規模開始被其他機構“蠶食”，第三方銷售機構的份額逐步攀升，頭部效應愈加明顯。同時，基金零售業務在向頭部機構集中，中小代銷機構分化調整趨勢明顯。
面對行業競爭加劇和市場規模快速擴張，部分銀行在人員配備、資質管理、績效考核等方面存在問題且未及時解決，容易造成違規銷售。
“伴隨著銀行基金業務同業競爭壓力的上升，疊加市場波動下基金銷售遇冷，銀行在激進展業過程中出現違規。一旦合規意識薄弱，機構之間的競爭亂象就會出現。”一位業內人士說。
當前，不少銀行加速推進基金展業升級，主動推動基金代銷業務轉型，通過采取基金申贖手續費率優惠、擴大代銷基金數量與合作機構范圍等方式提高競爭力。
業內人士指出，未來銀行基金銷售需從考核、投資者適當性管理、合規管理等方面進一步優化和完善。針對基金代銷機構的監管規范不斷完善，為基金銷售行業持續健康發展奠定良好基礎。
《電鰻快報》
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