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        日前，河北證監(jiān)局發(fā)布多則行政監(jiān)管措施決定書(shū)。決定書(shū)顯示，郵儲(chǔ)銀行河北省分行、唐山銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)問(wèn)題。

        近年來(lái)，多家銀行都曾被爆出基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)。從違規(guī)事項(xiàng)來(lái)看，基金銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格、人員數(shù)量不符合相關(guān)規(guī)定、專(zhuān)門(mén)合規(guī)風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨(dú)立性和有效性要求等問(wèn)題屢被監(jiān)管部門(mén)提及。

        圖片來(lái)源：河北證監(jiān)局官網(wǎng)

        兩家銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)

        決定書(shū)指出，2023年3月河北證監(jiān)局對(duì)唐山銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現(xiàn)場(chǎng)檢查，經(jīng)查存在以下問(wèn)題：

        一是內(nèi)部相關(guān)“營(yíng)銷(xiāo)指引”中對(duì)基金推介的話(huà)術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)。二是部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。三是基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員。四是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)合規(guī)風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查。五是內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改。

        郵儲(chǔ)銀行河北省分行在基金銷(xiāo)售中也存在多項(xiàng)問(wèn)題，包括部分分支機(jī)構(gòu)及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格。

        此外，河北證監(jiān)局還指出，郵儲(chǔ)銀行河北省分行對(duì)部分基金產(chǎn)品在認(rèn)購(gòu)期實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策;未每半年對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次投資者適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告;部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話(huà)開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，未納入統(tǒng)一的留痕和監(jiān)控管理;合規(guī)風(fēng)控人員對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督檢查的履職有效性存在不足。

        多家銀行曾被點(diǎn)名

        4月3日，長(zhǎng)春農(nóng)商行也因基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題被出具警示函。

        吉林證監(jiān)局表示，經(jīng)查，長(zhǎng)春農(nóng)商行負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格，負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格人員少于該部門(mén)員工人數(shù)的二分之一。

        圖片來(lái)源：吉林證監(jiān)局官網(wǎng)

        不久前，廈門(mén)銀行也因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規(guī)被廈門(mén)證監(jiān)局采取責(zé)令改正措施。

        圖片來(lái)源：廈門(mén)證監(jiān)局官網(wǎng)

        決定書(shū)顯示，廈門(mén)銀行存在以下違規(guī)行為：一是部分分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格;二是負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格;三是僅通過(guò)行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍，尚未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度。

        記者查詢(xún)重慶證監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)現(xiàn)，今年3月，興業(yè)銀行重慶分行、重慶銀行、重慶農(nóng)商行也因基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題被“點(diǎn)名”，違規(guī)內(nèi)容涉及未針對(duì)銷(xiāo)售公募基金產(chǎn)品準(zhǔn)入設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)或?qū)ｉT(mén)小組、個(gè)別銷(xiāo)售人員在不清楚投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品等。

        近年來(lái)，基金規(guī)模迅速增長(zhǎng)，基金代銷(xiāo)是商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的重要內(nèi)容。

        基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年1月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司142家;取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司13家、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司1家。以上機(jī)構(gòu)管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)27.25萬(wàn)億元。

        不過(guò)，多家銀行去年基金代銷(xiāo)手續(xù)費(fèi)有所下降。

        “去年由于特殊環(huán)境的影響，資本市場(chǎng)波動(dòng)使我們代銷(xiāo)基金規(guī)模和收入都下降了40%多，給我們非利息凈收入、財(cái)富管理收入增長(zhǎng)都帶來(lái)了負(fù)面的影響。”招行行長(zhǎng)王良日前在招行業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)上表示，財(cái)富管理方面，要在不同類(lèi)型的財(cái)富產(chǎn)品中選擇好的合作伙伴。面對(duì)各種類(lèi)型的金融機(jī)構(gòu)，招行采取開(kāi)放式的態(tài)度，主動(dòng)拜訪、營(yíng)銷(xiāo)，和不同領(lǐng)域頭部的金融機(jī)構(gòu)建立緊密的合作關(guān)系。

《電鰻快報(bào)》