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????????日前，裁判文書網(wǎng)公布的判決書顯示，某券商員工向郭先生推薦了一只北京基金公司旗下專戶或私募產(chǎn)品，郭先生投入100萬(wàn)，損失79.74萬(wàn)元，恒泰公司擔(dān)任該產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。郭先生將基金公司、券商和投資顧問(wèn)公司訴至法院，請(qǐng)求三被告承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

客戶買基金專戶

18個(gè)月虧損近80%

????????4月24日，裁判文書網(wǎng)公布《郭先生與深圳市某資產(chǎn)管理有限公司等財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛一審民事判決書》。

????????判決書顯示，法院經(jīng)審理認(rèn)定，2015年8月，某券商向郭先生推薦一款名為“某基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的基金產(chǎn)品，并將該資產(chǎn)管理計(jì)劃的電子合同書通過(guò)電子郵件的方式發(fā)送郭先生。

????????在電子郵件中券商員工告知郭先生“打款及簽合同事宜我讓我員工曲東歐到時(shí)聯(lián)系你”，后時(shí)任被告券商另一員工與郭先生取得聯(lián)系。

????????2015年8月17日，郭先生在北京某基金公司紙質(zhì)版的《業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》聲明下方投資人簽字或蓋章處簽名，聲明系打印體，內(nèi)容為：本人已經(jīng)了解國(guó)家有關(guān)資產(chǎn)管理計(jì)劃的法律、法規(guī)和相關(guān)政策，已經(jīng)仔細(xì)閱讀過(guò)相關(guān)法律文件和業(yè)務(wù)規(guī)則以及相關(guān)提示。已經(jīng)閱讀所購(gòu)買資產(chǎn)管理計(jì)劃的合同、相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及本表單附后條款等文件和資料，同意、接受并執(zhí)行該等文件和資料載明的所有條款。該《業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》友情提醒中有“請(qǐng)?jiān)谔顚懬霸旈啞顿Y產(chǎn)管理合同》等文件”字樣。

????????之后，郭先生與北京某基金公司、工行上海市分行簽訂《資產(chǎn)管理合同》。8月18日，郭先生通過(guò)招商銀行(34.36 -3.02%,診股)轉(zhuǎn)賬的方式向北京某基金公司開戶行華夏銀行(8.22 -1.56%,診股)賬戶匯款人民幣100萬(wàn)元，華夏銀行電子回單摘要處記載：認(rèn)購(gòu)盛世15號(hào)B。

????????2016年1月22日，北京某基金公司向郭先生主動(dòng)發(fā)送一條短信，短信內(nèi)容主要要求郭先生及時(shí)足額補(bǔ)倉(cāng)，避免投資受到損失。三天后，郭先生向基金公司賬戶匯款21.6萬(wàn)元，附言：盛世15號(hào)補(bǔ)倉(cāng)額。

????????2017年3月2日，北京某基金公司向郭先生賬戶內(nèi)匯入20.26萬(wàn)元(第一次分配);2017年9月26日，北京某基金公司向郭先生賬戶內(nèi)匯入1.39萬(wàn)元(第二次分配)。2017年7月14日，投資顧問(wèn)公司向郭先生賬戶匯入10000元。郭先生蒙受797407.38元損失。

客戶請(qǐng)求三被告承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

????????郭先生針對(duì)自己的投資損失，分別向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)深圳監(jiān)管局及北京監(jiān)管局進(jìn)行了反映和舉報(bào)。

????????郭先生認(rèn)為，該券商員工推薦時(shí)稱該產(chǎn)品回報(bào)穩(wěn)定，一年有8%的回報(bào)，投資期間為一年半，結(jié)束后有12%的回報(bào)。在該券商員工的推薦下，原告決定購(gòu)買該產(chǎn)品。簽訂合同時(shí)，北京某基金公司、證券公司及深圳恒泰公司相關(guān)工作人員均未告知投資類型與風(fēng)險(xiǎn)，只是告知投資回報(bào)穩(wěn)定。2016年1月，該券商員工告知原告需要補(bǔ)充投資，否則投資會(huì)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，只要補(bǔ)充投資，投資肯定無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。

????????他表示，2017年2月，該資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)布《清盤報(bào)告》，北京某基金公司向其返還202592.62元，損失高達(dá)797407.38元。經(jīng)過(guò)多方打聽得知，自己認(rèn)購(gòu)的產(chǎn)品是所謂的進(jìn)取級(jí)份額，并非回報(bào)穩(wěn)定的投資。

????????2017年9月14日，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)北京監(jiān)管局向郭先生作出了書面答復(fù)，認(rèn)為北京某基金公司未能專人在購(gòu)買北信瑞豐基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)作出詳細(xì)說(shuō)明，而是采取委托他人提供銷售服務(wù)等形式，也未按照合同約定及時(shí)將投資報(bào)告、清算報(bào)告發(fā)送給對(duì)方，違反了相關(guān)監(jiān)管法規(guī)及合同約定，2018年1月，郭先生將北京某基金公司、該券商、投資顧問(wèn)公司訴至懷柔區(qū)人民法院。

法院駁回全部訴訟請(qǐng)求

????????2018年4月9日，本院開庭審理，被告北京某基金公司、該券商及投資顧問(wèn)公司當(dāng)庭答辯并向本院提交了書面答辯意見。

????????法院認(rèn)為，郭先生現(xiàn)無(wú)證據(jù)表明該券商為北京某基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行人或代銷人，也未向法院提交充分的證據(jù)證明該券商員工等人“推薦”北京某基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于職務(wù)行為或在外觀上應(yīng)認(rèn)定為職務(wù)行為，因此，對(duì)于請(qǐng)求該券商承擔(dān)賠償責(zé)任的訴訟請(qǐng)求不予支持。

????????郭先生請(qǐng)求投資顧問(wèn)公司承擔(dān)賠償責(zé)任，但未能向法院提交充足的證據(jù)證明投資顧問(wèn)公司在北京某基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售過(guò)程中存在侵權(quán)行為且行為與損害之間存在因果關(guān)系，因此，同樣不支持郭先生的該項(xiàng)訴訟請(qǐng)求。

????????值得注意的是，法院認(rèn)為，北京某基金作為私募基金盛世15號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)管理人，系通過(guò)自行銷售的方式向客戶進(jìn)行銷售，應(yīng)當(dāng)指派專人就資產(chǎn)管理計(jì)劃向資產(chǎn)委托人作出詳細(xì)說(shuō)明，根據(jù)現(xiàn)有證據(jù)查明的事實(shí)，北京某基金“未指派專人就資產(chǎn)管理計(jì)劃作出說(shuō)明”的行為違反了我國(guó)對(duì)投資基金監(jiān)管方面的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)行政法上的責(zé)任。

????????但依據(jù)北京某基金提供的證據(jù)來(lái)看，足以表明郭先生在訂立合同及合同履行過(guò)程中知道或者應(yīng)當(dāng)知道其購(gòu)買的產(chǎn)品級(jí)別，北京某基金未指派專人就資產(chǎn)管理計(jì)劃作出說(shuō)明的行為應(yīng)當(dāng)說(shuō)并未影響郭先生對(duì)投資該資產(chǎn)管理計(jì)劃的自由決定。

????????因此，不能認(rèn)定北京某基金公司的行為與郭先生的損失之間存在因果關(guān)系，法院依法判決駁回郭先生的全部訴訟請(qǐng)求。

《電鰻快報(bào)》