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銀保監(jiān)會摸底險企地方債風(fēng)險

2019-02-15 11:29 | 來源:未知 | 作者:崔啟斌 李皓潔 | [保險] 字號變大| 字號變小


從銀保監(jiān)會下發(fā)的《保險公司投資地方政府債務(wù)統(tǒng)計表》來看,須統(tǒng)計的資產(chǎn)類別包括公司債、企業(yè)債、信托、資管產(chǎn)品、債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、
 2月14日,銀保監(jiān)會償付能力監(jiān)管部于近期向各家保險機構(gòu)下發(fā)《對相關(guān)風(fēng)險情況進行書面調(diào)研的通知》(以下簡稱《通知》),對險企投資地方債展開調(diào)研。有金融從業(yè)人士指出,此次調(diào)研的重點或意在通過投資端統(tǒng)計在地方財政預(yù)算之外的債務(wù),即地方隱性債務(wù)。

  摸底地方債風(fēng)險

  《通知》顯示,根據(jù)監(jiān)管工作需要,要求各保險集團(控股)公司、人身險公司、財產(chǎn)險公司、再保險公司就在地方政府債務(wù)領(lǐng)域的投資風(fēng)險暴露情況開展書面調(diào)查,數(shù)據(jù)采集時間為2018年12月31日,并于2019年2月15日前通過償二代監(jiān)管信息系統(tǒng)報送。

  從銀保監(jiān)會下發(fā)的《保險公司投資地方政府債務(wù)統(tǒng)計表》來看,須統(tǒng)計的資產(chǎn)類別包括公司債、企業(yè)債、信托、資管產(chǎn)品、債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃、項目資產(chǎn)支持計劃、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品、PPP項目、政府合作基金、私募基金等。統(tǒng)計內(nèi)容包括上述資產(chǎn)的風(fēng)險暴露以及最低資本情況,如有已違約或預(yù)計將違約的資產(chǎn),需上報詳細(xì)情況。

  有金融從業(yè)人士介紹,此次調(diào)研重點或是想統(tǒng)計政府在財政預(yù)算之外有多少債務(wù)。此前財政部曾讓各地方政府匯報負(fù)債情況,是從負(fù)債端出發(fā),而現(xiàn)在銀保監(jiān)會是從保險機構(gòu)的投資端出發(fā),可能是要交叉驗證各地方政府債務(wù)的真正情況。

  違規(guī)提供融資頻現(xiàn)

  防范地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險已引起政府和業(yè)界的高度重視,中國財政科學(xué)研究院院長劉尚希曾指出,當(dāng)前地方政府性債務(wù)就如一座冰山,水面上的是顯性債務(wù),而水面下的就是隱性債務(wù)。隱性債務(wù)的危險性不言自明。據(jù)地方反映,一些市縣靠借高利貸支撐。在當(dāng)前問責(zé)機制下,多部門同時發(fā)力遏制隱性債務(wù),若力度過大可能會提前引爆風(fēng)險炸彈。

  針對地方政府隱性債務(wù),中國證監(jiān)會原主席肖鋼曾解釋,地方政府的隱性債務(wù)是指沒有納入地方財政預(yù)算,但又需要由地方政府承擔(dān)最終償還責(zé)任的債務(wù)。

  而在2018年初,為遏制地方政府隱性債務(wù)增量、防范化解重大風(fēng)險,銀保監(jiān)會相繼發(fā)布了《關(guān)于保險資金設(shè)立股權(quán)投資計劃有關(guān)事項的通知》(以下簡稱“通知”)和《關(guān)于加強保險資金運用管理支持防范化解地方政府債務(wù)風(fēng)險的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)。通知指出,要求股權(quán)投資計劃的投資收益與投資標(biāo)的經(jīng)營業(yè)績或收益掛鉤,嚴(yán)防以“名股實債”方式,變相抬高實體企業(yè)融資成本。同時,《指導(dǎo)意見》明確了保險資金運用涉及地方政府舉債融資行為的政策邊界,提出要規(guī)范保險資金投資,堅決制止違法違規(guī)舉債擔(dān)保行為,主要內(nèi)容包括:一是鼓勵保險機構(gòu)依法合規(guī)開展投資。在支持保險資金投資關(guān)系國計民生的各類基礎(chǔ)設(shè)施、民生工程等政府投資項目的同時,明確不得違法違規(guī)向地方政府提供融資。地方政府也不得向保險機構(gòu)違法違規(guī)或變相舉債。

  2018年9月13日,財政部預(yù)算司網(wǎng)站發(fā)布公告,披露8家金融機構(gòu)因違法違規(guī)向地方政府提供融資被罰,其中涉及1家銀行和7家信托公司。據(jù)該公告顯示,2016年5月起,國民信托成立的“海安新農(nóng)建應(yīng)收賬款集合資金信托計劃”等6個信托計劃中,南通市海安縣經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)財政局等多家政府部門分別出具了承諾函,相關(guān)金融機構(gòu)存在違規(guī)接受地方政府違法擔(dān)保等行為。因此,銀保監(jiān)會對國民信托采取了暫停信政類業(yè)務(wù)3個月等一系列監(jiān)管措施。銀保監(jiān)會還表示,高度重視財政金融風(fēng)險交叉?zhèn)魅締栴},依法依規(guī)問責(zé)相關(guān)金融機構(gòu)違法違規(guī)行為,對遏制違法違規(guī)舉債、防范地方債務(wù)風(fēng)險具有積極意義。

  險資曾介入PPP等項目

  海通證券在《地方隱性債務(wù)系列專題》報告中指出,我國2017年底的地方政府隱性債務(wù)余額約為33萬億元。2017年底政府負(fù)債率為36.2%,而根據(jù)測算,納入地方政府隱性債務(wù)后,2017年底的政府負(fù)債率高達(dá)72.3%,高于國際警戒線。肖鋼曾在2018年全國政協(xié)相關(guān)會議上指出,地方政府的隱性債務(wù)形式多樣,透明度差,債務(wù)風(fēng)險高,已經(jīng)成為防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的“灰犀牛”。

  據(jù)了解,政府在籌資中可能形成隱性債務(wù)的部分主要有銀行貸款(包括政策性銀行)、發(fā)行債券、設(shè)立政府基金、融資租賃和其他非標(biāo)融資(包括券商資管計劃、基金子公司、信托、保險債權(quán)投資計劃等)等。海通證券還指出,從融資端的視角看,隱性債務(wù)主要集中于PPP項目、政府購買服務(wù)和政府基金中的違規(guī)操作部分,以及大量的城投債、平臺貸款、融資租賃和其他非標(biāo)融資方式中。

  而在非標(biāo)融資中的保險資管計劃方面,據(jù)中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)顯示,截至2017年底,險資的債權(quán)加股權(quán)累計注冊額約為2萬億元,其中債權(quán)投資計劃累計注冊金額約為1.87萬億元,而這部分債權(quán)投資計劃主要投向基礎(chǔ)設(shè)施和不動產(chǎn),大部分會流入地方政府融資平臺。資料顯示,在2016年和2017年,險資也有出現(xiàn)積極介入PPP項目、棚改項目建設(shè)的情況。

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