近日，中國人民銀行阜陽市中心支行開出了一張針對招商證券(12.740, 0.00, 0.00%)股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部的罰單，究其原因是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，于是對該營業(yè)部處以20萬元罰款，并對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以1萬元罰款。
值得一提的是，今年以來有6家券商收到了8張反洗錢罰單。另外，加上本次受罰，招商證券今年來已經(jīng)是第二次被罰。
招商證券旗下營業(yè)部被罰
據(jù)中國人民銀行合肥中心支行網(wǎng)站披露，2017年1月1日至2018年3月31日，招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部未按照《中華人民共和國反洗錢法》第十六條規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第六章第三十二條第一款規(guī)定，對招商證券股份有限公司阜陽人民路證券營業(yè)部處以20萬元人民幣罰款，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以1萬元罰款。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者查閱到，《中華人民共和國反洗錢法》第十六條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。即金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。
此外，第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。其中，第一款就為未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。
8張罰單合計罰款320萬
其實，這已是本月來第二家券商收到反洗錢罰單了。就在本月初，銀河證券發(fā)布公告表示因“反洗錢”被罰100萬元。另外，根據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計，今年以來，券商共收到至少8張反洗錢罰單，包含6大券商，分別是國元證券(6.810, 0.00, 0.00%)、華安證券(5.450, 0.00, 0.00%)、華泰證券(14.570, 0.00, 0.00%)、招商證券、第一創(chuàng)業(yè)(5.980, 0.00, 0.00%)和銀河證券，其中華泰證券和招商證券均被罰了兩次。
這8張罰單合計（公司+個人）被罰近320萬元，其中銀河證券被罰最為嚴(yán)厲，被罰金額高達(dá)100萬元，其次是華泰證券浙江分公司，該公司被罰45萬元，對三名相關(guān)責(zé)任人處以4萬元罰款。
《證券公司反洗錢工作指引》中明確表示，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度體系。反洗錢內(nèi)部控制制度體系包括但不限于客戶身份識別和風(fēng)險等級劃分制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度、宣傳培訓(xùn)制度等。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者梳理發(fā)現(xiàn)，上述券商違法行為類型基本包括兩種，一是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，二是未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。就如本次招商證券阜陽人民路證券營業(yè)部被罰就是未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)。
“與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)根據(jù)‘了解你的客戶’原則，加強(qiáng)對于客戶的初次身份識別措施，如對于個人客戶，應(yīng)核實客戶姓名、職業(yè)、身份證件號碼、職業(yè)及地址等信息；對于非自然人客戶，應(yīng)了解客戶的證件信息、交易性質(zhì)和交易目的、股權(quán)結(jié)構(gòu)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人及受益所有人等信息。”滬上一家券商合規(guī)人員告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。
“同時，還要做好客戶風(fēng)險等級劃分工作，根據(jù)不同類型的客戶設(shè)置相應(yīng)的指標(biāo)分?jǐn)?shù)，比如資產(chǎn)、年齡、國籍地區(qū)等，根據(jù)累計分?jǐn)?shù)可劃分為諸如低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險等類別，對于高風(fēng)險客戶應(yīng)作為重點關(guān)注對象。”，上述合規(guī)人員繼續(xù)說道。
此外，他還表示，業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)加強(qiáng)對于客戶的持續(xù)識別和重新識別。如風(fēng)險等級為高風(fēng)險的客戶，應(yīng)每半年進(jìn)行一次等級復(fù)評工作；對于身份證件過期的客戶，應(yīng)及時通知客戶更新，并對于已過有效期未及時更新的客戶采取限制類措施。
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