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        《電鰻財經(jīng)》文電鰻號

        近日，國家金融監(jiān)管總局公開金罰決字〔2023〕60號行政處罰決定書，中國東方資產(chǎn)管理股份有限公司(以下簡稱“東方資管”)存在大客戶授信不審慎導(dǎo)致重大風(fēng)險、違規(guī)終止確認金融資產(chǎn)、通過內(nèi)部交易和關(guān)聯(lián)交易幫助附屬銀行掩蓋不良資產(chǎn)、虛假整改，繼續(xù)為附屬銀行不良貸款虛假出表提供通道、規(guī)批量收購個人不良貸款等14項違規(guī)行為。

        依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對東方資管總公司罰款1060萬元，對相關(guān)分支機構(gòu)罰款750萬元，合計罰款1810萬元。

        同時，多位相關(guān)責(zé)任人也受到了警告和罰款的處罰。這一事件再次敲響了金融行業(yè)風(fēng)險控制的警鐘，提醒各家金融機構(gòu)要嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定。

        金融行業(yè)風(fēng)控警鐘長鳴，從嚴監(jiān)管成常態(tài)

        《電鰻財經(jīng)》關(guān)注到，近年來我國金融市場不斷發(fā)展，金融機構(gòu)數(shù)量不斷增加，金融業(yè)務(wù)范圍不斷擴大。然而，隨著金融市場的快速發(fā)展，金融風(fēng)險也在不斷積累。為了維護金融市場的穩(wěn)定，監(jiān)管部門對金融機構(gòu)的監(jiān)管力度不斷加大，從嚴監(jiān)管成為常態(tài)。

        此次東方資管因違規(guī)行為被重罰，正是監(jiān)管部門加強金融市場監(jiān)管的一個縮影。事實上，近期已有多家金融機構(gòu)因違規(guī)行為受到處罰。這一系列事件表明，監(jiān)管部門對于金融行業(yè)的監(jiān)管力度在不斷加強，對于違規(guī)行為的容忍度在不斷降低。

        金融機構(gòu)應(yīng)嚴守底線，加強風(fēng)險管理

        業(yè)內(nèi)人士指出，面對日益嚴格的金融市場監(jiān)管，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴守底線，切實加強風(fēng)險管理。具體而言，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)從以下幾個方面著手：

        1. 嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，確保各項業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營;

        2. 建立健全風(fēng)險管理制度，加強對各類風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和處置;

        3. 加強內(nèi)部控制，防范內(nèi)部風(fēng)險的產(chǎn)生和傳播;

        4. 提高員工的風(fēng)險意識和合規(guī)意識，加強員工培訓(xùn)和教育;

        5. 建立健全信息披露制度，加強對外溝通和交流。

        東方資管因違規(guī)行為被重罰的事件，再次提醒金融行業(yè)要加強風(fēng)險管理，嚴守監(jiān)管底線。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)認識到，只有嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，切實加強風(fēng)險管理，才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。同時，監(jiān)管部門也將繼續(xù)加大對金融行業(yè)的監(jiān)管力度，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

《電鰻快報》