強化公司治理 嚴防金融風險
一系列政策信號顯示，完善金融機構公司治理機制正成為金融監管的重點，也成為金融防風險的重要抓手。這是建立現代金融企業制度、推動金融機構高質量發展的內在要求，也是未來一系列監管政策的指向。
從金融機構已暴露的風險來看，內控機制失靈、公司治理薄弱是重要原因。比如，今年以來公布的幾起銀行業大案要案顯示，涉案機構普遍存在公司治理薄弱問題，“一把手”未得到有效監督，“內部人”監守自盜，風控體系形同虛設，為不法分子提供了可乘之機。在保險業，去年監管部門首次開展覆蓋全行業的保險法人機構公司治理現場評估，旨在全面摸清保險公司的公司治理現狀和底數。其間，監管部門多次下發監管函，要求保險公司根據公司治理問題進行整改，問題主要集中在公司章程與“三會一層”運作、內控與合規管理、關聯交易管理以及股東股權等方面。
監管部門在加大排查和處置金融機構公司治理風險力度的同時，也在不斷補齊制度短板。2018年伊始，監管部門將公司治理不健全作為進一步深化整治銀行業市場亂象的“八大領域”之首，并將整治重點放在規范股東行為、加強股權管理、推動“三會一層”依法合規運作等。
種種跡象顯示，金融監管部門在打好防范化解風險攻堅戰時，將公司治理作為切入點，夯實微觀主體風控建設的主體責任。其中，股權管理是公司治理的重中之重。今年以來，監管部門先后出臺《商業銀行股權管理暫行辦法》和《保險公司股權管理辦法》，按照股東持股數量多寡和對金融機構影響大小細化股東分類和資質要求，并在股權結構、資金來源及實際控制人等方面提出穿透式監管的規定。
可以預期，圍繞公司治理機制的完善和監督，監管部門將持續保持從嚴監管態勢，從股權管理、“三會一層”運作等方面著手，制度建設與從嚴監管并舉，引導金融機構加快現代企業制度建設。制度建設方面，業內預計，金控公司監管辦法可能近期出臺，將進一步強化金控公司股權管理，防范“全牌照”監管套利；獨董制度中的“花瓶獨董”、“獨董不獨”等也有待政策引導，以進一步明確權責，加強監督。同時，如何進一步加強董事會建設、明確監事會法定地位、規范高管層履職、加快建立業績考核機制、建立市場化退出機制，也將是監管部門重點關注的內容。
除加強外部約束外，健全公司治理機制也要靠內部自律，尤其是“先天不足”的中小銀行和保險公司，強化風險內控機制建設應作為首要任務。比如，股東是公司內部治理機制的基礎，應通過減持、增資擴股、擴大開放等方式，引進有利于金融機構長遠發展和穩健經營的戰略性股東，同時分離所有權與經營權，嚴格限制控制類股東直接向金融機構委派經營管理者。在股權管理方面，要落實穿透原則，嚴防濫用股東權利、違規代持、違規開展關聯交易進行利益輸送等情況。
《電鰻快報》
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