3月29日，交通銀行(6.250, -0.01, -0.16%)發(fā)布2017年經(jīng)營業(yè)績，該行去年實(shí)現(xiàn)歸屬于股東的凈利潤702.23億元，同比增長4.48%，增幅顯著高于前兩年。
得益于“兩化一行”發(fā)展策略，交行去年全年手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長10.21%至405.51億元，此外，該行控股子公司全年實(shí)現(xiàn)凈利潤同比增長14.87%、六大事業(yè)部利潤中心稅前撥備利潤同比增長14.88%，成為三個重要的利潤增長引擎。
關(guān)于資管業(yè)務(wù)，交行董事長彭純對證券時報記者表示，設(shè)立資管子公司也是下一步發(fā)展資管業(yè)務(wù)的一種重要渠道，該行正在選擇和論證可行性，已有相關(guān)方案。
值得注意的是，證金公司去年連續(xù)增持交行A股，持股比例由年初的2.29%上升至3.24%，全年增持?jǐn)?shù)量達(dá)到7.06億股。
總資產(chǎn)同比增7.56%
信貸資源繼續(xù)向零售傾斜
截至去年末，交行總資產(chǎn)突破9萬億，達(dá)到90382.54億元，較年初增長7.56%。從結(jié)構(gòu)上看，該行貸款總額較年初增長8.63%至4.46萬億元，是去年最主要的資產(chǎn)增量。此外，帶動該行規(guī)模增長的另一個重要原因，還在于投資類資產(chǎn)的擴(kuò)張，其中八成左右的投資類資產(chǎn)增量集中于對國債、地方債等利息收入免稅資產(chǎn)的增加投資。
從信貸結(jié)構(gòu)上看，該行去年零售貸款增長明顯快于公司貸款，年末零售貸款余額較年初增長18.86%至1.41萬億元，其中按揭貸款、信用卡貸款分別較年初增加1270億元和911億元，較年初分別增長16.49%和29.61%；而公司貸款自去年一季度后便處于壓降狀態(tài)，其中批發(fā)和零售業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)貸款年末余額較年初壓降規(guī)模相對較大。
零售貸款的較快增長也帶來利潤占比的明顯提升。數(shù)據(jù)顯示，2017年該行實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)稅前利潤253.77億元，同比增長23.74%；零售業(yè)務(wù)稅前利潤占比較2016年上升6.67個百分點(diǎn)至30.48%。此外，該行去年零售業(yè)務(wù)帶來的中間業(yè)務(wù)收入同樣實(shí)現(xiàn)接近兩成的增速，境內(nèi)行個人客戶總數(shù)較年初增長18.19%。
交行副行長侯維棟在回答證券時報記者提問時表示，擴(kuò)大零售業(yè)務(wù)占比是交行轉(zhuǎn)型重點(diǎn)之一，近兩年板塊利潤占比基本保持每年2~3個百分點(diǎn)的升勢，2018年該行將繼續(xù)推進(jìn)零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，在資源擺布上持續(xù)加大力度，2018年信貸規(guī)模仍然向零售傾斜。
具體到零售轉(zhuǎn)型的思路，侯維棟表示，一是要持續(xù)擴(kuò)大信用卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)規(guī)模占比，這也是一項(xiàng)回報較高的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)；二是要繼續(xù)支持居民消費(fèi)融資，其中房貸規(guī)模在接近9000億的基礎(chǔ)上還將繼續(xù)擴(kuò)大；三是通過財(cái)富管理加快中間業(yè)務(wù)收入的增長。“通過這些，我們2018年有信心持續(xù)提高零售業(yè)務(wù)的市場占比。”
“雙輪驅(qū)動”成效顯著
交行2017年也繼續(xù)推進(jìn)“兩化一行”戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，即以財(cái)富管理為特色，實(shí)現(xiàn)綜合化和國際化。
財(cái)富管理方面，非利息收入已成為該行利潤增長的重要引擎。去年該行實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長10.21%至405.51億元，在營業(yè)收入中的占比達(dá)20.63%，同比提升1.67個百分點(diǎn)，其中銀行卡類和管理類業(yè)務(wù)是該行中間業(yè)務(wù)的主要增長點(diǎn)。
而在“兩化”方面，去年該行境外銀行機(jī)構(gòu)的凈利潤貢獻(xiàn)超過51億元，占比為7.3%；子公司全年凈利潤貢獻(xiàn)同比增長14.87%至41.94億元，在集團(tuán)凈利潤中占比5.97%，即境外銀行和子公司合計(jì)凈利潤貢獻(xiàn)超13%。
此外，作為國務(wù)院批準(zhǔn)的首家深化改革試點(diǎn)行，交行“分行制+事業(yè)部制”的“雙輪驅(qū)動”經(jīng)營模式效果顯著。去年該行包括資管業(yè)務(wù)中心在內(nèi)的六大事業(yè)部制利潤中心稅前撥備前利潤同比增長14.88%。
彭純在談及交行深改也表示，事實(shí)上，交行“天天都在改革”，關(guān)鍵是要重實(shí)效、要下沉到經(jīng)營單位，改革的著力點(diǎn)是要為“兩化”加油、為“雙輪”加力、為線上線下金融“雙線”充電。“下一步我行在職業(yè)經(jīng)理人制度的改革上還將加大力度，特別是在子公司、分行層面要加快推進(jìn)，建立一個市場化、具有競爭力的人事、薪酬激勵約束機(jī)制。”
《電鰻快報》
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